感谢 Robert V. Cornish, Jr., Wilson Elser Moskowitz Edelman & Dicker, Washington, DC 和 Rachel Cropper-Mawer, DAC Beachcroft, London 为本文做出的贡献

在失败或困境项目中损失资金的 EB-5 投资者面临许多困难抉择和现实。首先，这些 EB-5 投资者必须接受严酷的现实，即他们辛苦赚来的钱，梦想的移民福利，不会很快到他们手中。一旦认清现实，受损害 EB-5 投资者需要面对的是如果资金被不当浪费在海外，是否向美国或其他地方的法院寻求司法公正的艰难选择。如果决定通过法院寻求救济，一起合作的 EB-5 投资者们将面临一个非常严峻的任务，即选择律师起诉案件，协商为律师服务支付的方式。

通常，通过在美国的个人关系选择律师，这些人可能了解周围的律师，但不了解律师是否有能力完成这样很可能非常复杂案件的诉讼。比如，投资者的 I-526 申请平均超过 8,000 页。将这个数字乘以 50 或者甚至 100，档案页数将超过 400,000 页或者更多。然后考虑 EB-5 提供文件、电子邮件和其他通信的复杂性，律师面对的不仅是管理众多投资者的利益，还有很可能超过 100 万页的文件，每页文件都可能含有决定案件成败的信息。其他麻烦还包括，EB-5 欺诈的法律问题非常复杂，需要起草文件的技能和专业知识以应对美国复杂的证券和欺诈法律，追踪资金，并最终证明不当行为或欺诈导致投资者受损害。这还不包括房地产处置或保留移民福利方面可能涉及的律师工作。

简而言之，EB-5 欺诈案件通常不适合美国的普通法律从业人员。要获得理想结果，不仅需要具备知识和专业技术的资深律师，而且还需要能够管理大量信息的资源。但是，被欺诈的 EB-5 投资者往往犹豫不决，是否与具备处理其案件的深度和专业性的美国法律事务所打交道。原因很多，钱就是其中一个主要原因。被欺诈的 EB-5 投资者通常不愿意按小时支付美国律师费，而这在具备深度和经验的法律事务所是普遍接受的做法。许多被欺诈的 EB-5 投资者“可能会”雇用缺乏必要资源的非资深律师，这意味着向律师支付一定比例的追回金额作为法律费用，被欺诈投资者不支付现金。一些投资者在视频网站上甚至看到无照“股东律师”要求其他人保留他们，大量移除公司的官员和主管。最重要的是各国目前实行的转移限制，这导致定期支付法律费用成为过高负担。遗憾的是，最终既没有向律师或其他人支付法律费用，也没有取得好的结果。

美国许多具备处理 EB-5 案件深度和经验的法律事务所已经认识到面临被欺诈 EB-5 投资者时的独特问题。有一个解决方案能够让被欺诈 EB-5 投资者获得资深法律事务所的服务而不用额外付出金钱。这个解决方案称为“诉讼融资”。诉讼融资在欧洲已经采用了多年，但直到最近才在美国流行。“诉讼资助者”可以是专业公司或投资基金，代表选择诉讼的投资者向法律事务所支付每小时薪酬。作为回报，诉讼资助者从投资者追回金额中获得同等有条件费用。美国大多数诉讼资助者收取的有条件费用至少为 40% 的追回金额，有时候甚至更多。而欧洲（主要是伦敦）的诉讼资助者的灵活性和收取比例不同，经常从美国以外的法院收取具有回报潜力的项目。对于涉及房地产的 EB-5 欺诈，诉讼资助者不仅追求追回资金的回报，而且追求失败项目的处置回报。在此类情况下，被欺诈 EB-5 投资者可以收获房地产处置的回报，还可能保留移民福利。

被欺诈的 EB-5 投资者应注意，诉讼资助者会对案件进行精挑细选。诉讼资助者通常要求从一开始就以某种方式保留熟练律师，这样可以设计诉讼计划，证明将开展的工作和成功可能。在欺诈非常明显的情况下，诉讼资助者还要求鉴证检查银行报表和其他可用文件。这通常由寻求融资的投资者支付费用，但相比支付每小时法律费用低很多。此类鉴证检查对被欺诈 EB-5 投资者也有价值，如果无法获得融资，负责案件的人将需要此类信息在投诉和其他文件中做出有效事实担保，和美国法院要求的具体要点。

更重要的是，美国许多法院确定与诉讼资助者的讨论保密，在案件审理过程中不公开。这意味着被欺诈 EB-5 投资者及其律师可以与诉讼资助者坦诚交流，充分披露追回资金面临的挑战和潜在障碍。

简而言之，诉讼融资提供了一个宝贵的渠道，被欺诈 EB-5 投资者可以借此最大程度提高追回资金的概率，并且有可能保留移民福利。此类投资者应寻找他们认为能够做到最好，并且可以让他们放心并信任的律师。律师还应熟悉诉讼融资方案，以及获得融资需要采取的措施。虽然无法保证法律案件的结果，但能够雇用最好的律师，而不是键盘侠或者大街上的普通从业者，无疑是被欺诈 EB-5 投资者让资深专家为他们在美国和其他国家法院辩护的最好选择。

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