EB-5 关于区域中心尽职调查，您应该知道什么？
EB-5投资者在进行区域性中心尽职调查时应了解两件事：
1) 为了取得绿卡，需要进行怎样的区域中心尽职调查？
2) 如果I-526申请未获批准，为了拿回投资，需要进行怎样的尽职调查？
以下信息不仅关系到区域中心的背景，同时也适用于对新成立商业企业所作的直接EB-5投资。投资者应当了解由美国证监会 (SEC) 发布的有关利用投资移民计划进行投资诈骗的警示（点击阅读）。
在进行尽职审查时需要考虑的八个问题：
- 您选择的是否是由美国公民及移民服务局 (USCIS) 指定的区域中心？
为了确保您选择的是由移民局指定的区域中心，可采取下列措施：
- 查阅移民局的网站
- 浏览区域中心的网站
- 查阅公共记录
- 向您的移民律师询问更多信息，寻求更多建议
确保您关注的区域中心已获得批准是很重要的，未获批的区域中心无权为您提交I-526申请。有些区域中心在招揽投资者时可能还未正式获得移民局的批准，这就会出现问题。此外，请记住，区域中心获批，并不意味着您的投资移民项目会自动获得移民局的批准。
- 区域中心的成功率是多少？
您应当花点时间调查区域中心的业绩和成功率。如果区域中心过去有失败或无法完成的移民项目，则说明其实力较差。与此同时，即便区域中心历史良好，成功率高，也无法保证未来就一定会成功。所有的项目都存在风险。
- 区域中心有什么样的历史？
区域中心已经运作了多少年？是否已经超过十年？或者是否为一家新成立的区域中心？是否有所不同？这可能要取决于区域中心的项目开发商。如果新区域中心的项目开发商有几十年的从业经验，那么他们可能会与运作多年的区域中心一样值得信赖。调查一下区域中心在过去发起了多少项目，成功率如何，声誉如何。开发商具有怎样的经验和背景？您是否应当有所顾虑？
项目开发商是否会继续积极地推出移民项目？如果区域中心已有数年未推出任何项目，应调查其原因何在。（对于所有与第三方合作的EB-5投资者来说，这非常重要。）
- 有哪些人正在向区域中心的开发者进行咨询？
进行过一些调查研究后，投资者可了解到开发商团队（包括移民律师、证券委员会、经济学家和其他顾问）的从业经验。
您应当了解项目开发商的声誉，而了解有哪些人正在向开发商进行咨询也同样重要。他们的商业计划是什么样的？
- 您参与的是经预先批准的项目吗？
您应当查明所参与的项目是否已预先经移民局批准。如果首位项目投资者是在数月前提出I-526申请的，那么后续申请I-526的项目投资者最好进行上述调查。一旦项目已预先获得批准，会让人比较安心。
- 您最希望以哪种方法将EB-5资金投入项目？
根据项目的类型，投资者须投入50万至100万美元不等的资金。如果项目标的位于目标就业区 (TEA)，所需的最低投资额仅为50万美元。这些资金必须投入相应的项目。
多数投资者希望把投资款存放在监管账户中不动，直到I-526申请被批准，但是这会减慢项目的进度。在资金可用于项目投资之前，可保管12-16个月。这对于希望能够更快速地利用资金的开发商来说，是一个明显的问题。鉴于此，许多开发商创造了新型的放款机制，使放款更加快捷，从而取得更大的利益。但是请注意：风险和利益是并存的。
- 如果投资者的I-526申请被拒，他们的资金会作何处理？
在大多数情况下，开发商会退回全部投资款和部分管理费。投资管理费可高达45,000-50,000美元。但不能100%保证投资款能被返还。投资者的投资款一直处于风险中。如果有开发商以书面承诺担保会100%退款，则是一个危险的信号。建议聘请财务专家对项目进行经营风险分析，并针对成功项目拟定退出策略。
- 就业机会的创造有何要求？
项目是否预计将创造出比所要求的10个工作岗位更多的就业机会？EB-5项目的三个主要要求之一是必须创造至少10个全职的固定工作岗位。如果项目缺乏就业缓冲，可能会引发问题。审查创造就业机会的时间表也是一个重要事项。投资者能否按照I-526申请的批文在两年半内创造出足够的就业机会？
每一位投资者能够承担的风险都是不同的，但是区域中心尽职调查绝对是不可或缺的一环。